Hoy en día las empresas e instituciones financieras deberían prestar atención a las personas que les rodean, como son empleados, clientes y proveedores ya que uno de estos podría causar un gran problema financiero en las empresas.
Es muy importante que se tenga un profundo y verdadero “Conocimiento del Cliente” como lo es identificar quien es la persona o las personas que se encuentran detrás de una relación de negocios.
Con base en un comunicado de la empresa LexisNexis Risk Solutions, esta actividad es uno de los primeros pasos a seguir para empezar a evaluar la importancia de asociarse con una persona en cualquier tipo de negocio o actividad financiera.
“Una vez que se investiga y valida la información relevante de la identidad de las personas para comenzar una relación de negocios, se debe continuar con el proceso, cotejando la información contra las listas negativas, de sanciones o restrictivas, como las de la Oficina para el Control de Fondos Extranjeros de los Estados Unidos o en México contra las listas de la Policía Federal o a Unidad de Inteligencia Financiera”, comentó la empresa.
Los individuos que empiezan a tener una relación con determinado negocio o institución financiera, pueden tener una actividad políticamente expuesta o estar relacionados con empresas que pertenecen al gobierno
A nivel global todas las oportunidades que se relacionen con cualquier tipo de negocio, requieren una identificación especial de los clientes internacionales” acotó.
LexisNexis Risk Solutions, empresa líder en el suministro de información esencial y soluciones para la gestión de riesgo, recomienda que se tenga una fuerte identificación de identidad que permita fortalecer el cumplimiento del “Conocimiento del Cliente” mediante los siguientes pasos:
- Verificar identidades nacionales e internacionales.
- Cotejar contra listas de vigilancia.
- Implementar una Debida Diligencia Aumentada (si el cliente conlleva un a un riesgo mayor).
Por medio del conocimiento del cliente, los negocios e instituciones financieras, tendrán la posibilidad de tener medidas preventivas para poder combatir el lavado de dinero, corrupción y el financiamiento al terrorismo, “y esto trae como resultado, que cualquier tipo de negocio tenga beneficios tangibles”.
Finalmente, es importante destacar que por medio del conocimiento del cliente, se tiene la oportunidad de tener relaciones más profundas, importantes, duraderas y rentables con todos sus clientes, empleados o proveedores y esto le da un valor importante a cualquier actividad de negocio.
Redacción