A pesar de que la recién aprobada Ley Fitech reconoce las transacciones financieras con estas divisas virtuales, las autoridades hacen un llamado a la población para que quede claro que no están catalogadas como monedas de uso corriente, con lo cual solo el Banco de México determinará su disponibilidad para algunas actividades.
Ciudad de México.- De acuerdo a la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, recién aprobada por la Cámara de Diputados, los activos o divisas virtuales mejor conocidas como criptomonedas, podrán ser utilizadas en transacciones pero solo las que Banxico apruebe para su uso en el sistema mexicano y esto no significa que sean reconocidas como monedas tradicionales.
Esto en el sentido de evitar confusiones en su definición y en su uso, ya que al ser activos virtuales, las personas no poseen ningún elemento físico que las avale más que la denominación que tienen en el mercado, pero no para uso corriente en transacciones comunes.
De acuerdo a Bernardo González, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), esto se debe a dos factores principales, debido a que “no están respaldadas por ningún gobierno en el mundo ni por un banco central y el valor que tienen está determinado por el mercado”.
Sin embargo, con los marcos regulatorios y leyes secundarias que se aplicaran con la Ley Fintech, las personas sí pueden realizar transacciones financieras con estas criptomonedas, ya sea en plataformas Fintech, bancos tradicionales que ofrezcan este servicio u otras instituciones aprobadas para ello.
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Mayores restricciones contra lavado de dinero
Y a pesar de que las criptomonedas no están reconocidas como divisas tradicionales en Ley Fintech, si tendrán una mayor supervisión y vigilancia para prevenir el lavado de dinero con estos activos virtuales, algo que también es un aspecto de avanzada y que permite a las autoridades cubrir los nuevos ámbitos regidos por las innovaciones tecnológicas.
Para Jorge Ortiz, presidente de la Asociación Mexicana de Empresas Fintech, “aunque permanecerán los controles en materia de prevención de lavado de dinero sobre esta y otras criptomonedas que operan en el mercado, es una buena señal porque van a seguir operando”.
En ese sentido, las empresas Fintech ahora tendrán que cumplir con las estipulaciones y controles en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, asegura Ortiz.
En ese sentido, para Bernardo González, según declaraciones que retoma el sitio Dinero en Imagen, esto es muy importante, ya que “comprar y vender activos virtuales se clasifica como actividad vulnerable”, por lo que los riesgos de estas actividades ilícitas son mayores, por lo que ahora las empresas tienen que “identificar a los clientes, monitorear transacciones y si ven operaciones sospechosas o inusuales, reportarlas a las autoridades financieras”.
