Crisis financiera por covid-19 devastaría la riqueza mundial
La pandemia del covid-19 ha generado una de las peores crisis financieras a nivel global que pone en riesgo la riqueza mundial, se podría perder hasta 16 billones de dólares.
La crisis financiera generada por el covid-19 podría desacelerar el ritmo de acumulación de riqueza que ha mantenido a los ricos más ricos y a los pobres más pobres.
De acuerdo con un estudio realizado por Boston Consulting Group, los mercados volátiles y las consecuencias económicas del virus podrían eliminar hasta 16 billones de dólares de riqueza mundial en 2020 y obstaculizar el crecimiento durante los próximos cinco años. En comparación, la crisis financiera de 2008 borró 10 billones de dólares.
Una carrera alcista en la renta variable de diez años ha ayudado a los millonarios y multimillonarios del mundo a aumentar su riqueza al doble de la tasa de personas de ingresos medios y pobres. Ahora esa misma dependencia de los mercados puede poner en riesgo sus fortunas si la volatilidad causada por el virus continúa durante años.
La riqueza financiera personal alcanzó los 226 billones de dólares a nivel mundial el año pasado, una ganancia de 9.6 por ciento con respecto a 2018 y la tasa de crecimiento anual más fuerte desde 2005, según el estudio de BCG.
Desde 2019 hasta 2024, el crecimiento de la riqueza en todo el mundo podría disminuir a una tasa de crecimiento anual compuesta de 1.4 por ciento si el peor de los casos de BCG se materializa. Su modelo para un repunte rápido predice una tasa de aproximadamente 4.5 por ciento.
“El segmento que se verá más afectado en los escenarios de recuperación lenta y daños prolongados será el más rico, los millonarios y los multimillonarios, simplemente debido a la alta exposición a los mercados de valores y la volatilidad del mercado”, dijo Anna Zakrewski, líder mundial de práctica de gestión de patrimonio de BCG y autora principal del informe.
El número de millonarios en dólares a nivel mundial se ha triplicado en los últimos 20 años a 24 millones, con más de dos terceras partes en América del Norte, y ahora colectivamente poseen más de la mitad de toda la riqueza financiera, según el informe.
Eso significa que el peor de los casos afectaría más a ese continente, junto con Japón. Ambas regiones experimentarían disminuciones durante el período de cinco años.
BCG estima que 9.6 billones de dólares de la riqueza mundial se mantuvo en el extranjero en 2019, 6.4 por ciento más que el año anterior, y Asia (sin incluir Japón) fue el mayor contribuyente.
Sin embargo, en situaciones de mayor estrés, como el crecimiento estancado de principios de la década de 2000 o la crisis financiera, el crecimiento transfronterizo de la riqueza tiende a sufrir un impacto, según BCG.
En el corto plazo, los ricos trasladarán activos a refugios seguros percibidos. Durante un periodo más largo, parte de los activos podrían repatriarse para facilitar el acceso a la liquidez, especialmente si la recesión dura. Eso sería ventajoso para lugares como Hong Kong y Singapur debido a su proximidad a China y otros mercados de rápido crecimiento de Asia.
Si bien Suiza sigue siendo el destino elegido por aquellos que desean colocar dinero en el extranjero, Hong Kong y Singapur están reduciendo las distancias. Se espera que los activos que ambos territorios gestionan crezcan a un ritmo más de dos veces mayor que Suiza en los próximos cinco años.
