lavado de dinero

Otro de Tamaulipas

Lectura: 4 minutos

La denuncia presentada por la Fiscalía General de la República ante la Cámara de diputados, solicitando el desafuero del gobernador de Tamaulipas, Francisco Javier García Cabeza de Vaca, por delincuencia organizada, operaciones con recursos de procedencia ilícita y defraudación fiscal equiparada, se viene a sumar al enrarecimiento de la vida pública del país, hundido en la grave pandemia del coronavirus, la crisis económica, en parte como efecto de aquella y la jornada electoral mayor en la historia. La actitud asumida por diez gobernadores de tres partidos políticos que se oponen a las asignaciones fiscales otorgadas en el presupuesto federal a sus entidades, devenido en una batalla que trasciende el origen del distanciamiento con el titular del Poder Ejecutivo y la Conferencia Nacional de Gobernadores. Es decir, decidieron poner casa aparte.

Los casos de desafuero de los funcionarios no son comunes y en la mayoría siempre tienen un trasfondo político. El más reciente contra gobernadores es el instaurado contra Andrés López Obrador, jefe de gobierno del entonces Distrito Federal, durante el mandato del presidente Vicente Fox (2000-2006) cuya causa fue la supuesta violación de un amparo, aunque en realidad se trataba de impedir que fuera candidato a la presidencia de la República, cargo que actualmente ocupa y que ganó por amplia mayoría de votos en su tercer intento por lograrlo. Otro caso muy sonado en el siglo pasado fue el desafuero en el régimen de Miguel de la Madrid, del ingeniero Jorge Díaz Serrano, exdirector de Pemex, quien fuera sentenciado a pasar ese sexenio en el Reclusorio Oriente de la CDMX. Su error político, se dijo, fue haber aspirado a la preciada silla presidencial que ocupaba José López Portillo.

desafuero cabeza de vaca
Francisco Javier García Cabeza de Vaca, gobernador de Tamaulipas (Imagen: El Universal).

García Cabeza de Vaca, nacido el 17 de septiembre de 1967, tiene una amplia carrera política dentro del Partido Acción Nacional, pues ha ocupado desde la presidencia municipal de su natal Reynosa, pasando por la diputación local, la federal y la senaduría, hasta llegar a ocupar la gubernatura del Estado. Al filtrarse la denuncia a los medios, acudió a la Cámara de Diputados para solicitar que se desechara de plano la denuncia citada, desconociendo, no obstante de haber sido diputado federal, el procedimiento que para que esto suceda; la Junta de Coordinación Política es la que debe hacer la notificación al imputado para iniciar el procedimiento ante las Comisiones de Gobernación, Justicia y Puntos Constitucionales.                     

A estas alturas el gobernador tamaulipeco ya ha sido notificado y ha contratado al despacho de abogados que preside el licenciado Alonso Aguilar Zinser, quien al termino previsto por la ley deberá presentar la contestación a la denuncia de la FGR que, a su vez, designará un Fiscal para el caso. El también llamado juicio político deberá ser conocido por todos los diputados. Este caso implica que la Cámara de Diputados se erija en órgano de instrucción y el Senado en jurado de sentencia, que en esta controversia deberá enviar su decisión, si el juicio fuese procedente, a la Legislatura del Estado de Tamaulipas –ojo, dominada por diputados panistas– para que proceda al desafuero, y si así lo estima conducente, consignar al acusado al Ministerio Público Federal.

desafuero político
Imagen: ETE.

Tamaulipas es un estado que se le cuece aparte en casos de corrupción. Dos de sus exgobernadores están en prisión. Tomás Yarrington, extraditado de Italia, permanece en una cárcel de Estados Unidos, y Eugenio Hernández Flores, preso en una prisión mexicana; además cuenta con el asesinato, a manos de sicarios del crimen organizado, del candidato priista Rodolfo Torres Cantú, que fuera sustituido por su hermano, el exgobernador priista Egidio Torres Cantú, antecesor de García Cabeza de Vaca, al que hoy se acusa de ingresos y movimientos financieros por más de 900 millones de pesos que fueron detectados por la Unidad de Inteligencia Financiera en una empresa fachada, que se agrega a la denuncia presentada por particulares que señalan que con recursos de procedencia ilícita el hoy imputado adquirió propiedades inmobiliarias en Estados Unidos. Por añadidura también está implicado en la denuncia que hizo Emilio Lozoya Austin, como receptor de sobornos de la empresa Odebrecht, para que se aprobara la reforma energética de Enrique Peña Nieto, en el Congreso de la Unión a los legisladores panistas.

El gobernador ha expresado que la trama se ha hecho desde Palacio Nacional, a lo que el presidente Andrés Manuel López Obrador, ha contestado que no existe persecución política en contra del imputado, pero que tampoco es “tapadera de nadie”. El tamaulipeco ha hecho un mitin a su favor en Ciudad Victoria, en su apoyo para demostrar el músculo político, lo que constituye un error, como lo dijo bien su defensor: “éste es para mí un asunto estrictamente jurídico”. Conforme los plazos legales, el pleito durará dos meses, salvo que el hoy acusado renuncie a su cargo y se ponga a disposición de las autoridades competentes. El golpe ha dañado a la llamada Alianza Federalista, pues tres de sus integrantes, ya manifestaron que no apoyarán a su homólogo. El espectáculo mediático político electoral apenas empieza, así que tomen asiento y tabla, como dicen en las loterías de pueblo, porque lo mejor está por venir.


También te puede interesar: Las tribulaciones de Ancira.

Morena retira de sus prioridades la reforma a Banxico, un cambio que pone en jaque al país

Lectura: 3 minutos

¿Miedo?, ¿cambio de estrategia? o ¿alargamiento de la discusión? pueden ser algunas de las razones por las que Movimiento Regeneración Nacional (Morena) retiró de sus prioridades la aprobación de la reforma a la Ley del Banco de México (Banxico). Esa modificación legal que por sus consecuencias pondría en jaque al país. 

Y es que la aplicación de la reforma a Banxico sería una puerta abierta al lavado de dinero, la inestabilidad económica y la falta de inversión extranjera. Si el organismo central adquiere todos los dólares excedentes en el país, corre el riesgo de guardar dinero ilegal —y hasta proveniente del narcotráfico— en las reservas internacionales. 

De este modo, si la Cámara de Diputados llegara a aprobar la iniciativa en materia de captación de divisas tal y como está ahora, probablemente se haría una cadenita de males. Es decir, cuando Banxico compre dólares que no puedan ser repatriados a su lugar de origen estaría institucionalizando probables recursos ilegales. A su vez, al poner mayor dinero en circulación incentivaría la inflación y con estos dos factores vulneraría sus relaciones con el mundo. 

Luego de que la iniciativa del senador morenista Ricardo Monreal Ávila quedó aprobada en la Cámara de Senadores, diversos representantes de la banca están participando en el Parlamento Abierto destinado a analizar la minuta en materia. 

No obstante a lo anterior, justamente cuando los actores involucrados están dando sus argumentos para frenar los cambios al banco central, la bancada de  Morena en la Cámara de Diputados decidió cambiar su eje principal.  Ahora pusieron su pie sobre la propuesta del presidente Andrés Manuel López Obrador para reformar el sistema energético del país.

Senador Ricardo Monreal Ávila. Fuente: Morena

Reforma a Banxico: un cambio sin beneficios

La reforma a Banxico es una modificación sin beneficios para el escenario económico de los mexicanos. Ni siquiera la justificación brindada por Monreal Ávila en materia de remesas, tiene una razón considerablemente importante. 

El legislador morenista defendió su propuesta afirmando que “beneficia a las familias de los compatriotas que envían remesas en efectivo a este país”. Sin embargo, según datos del banco central, este 2020 únicamente el 0.6 por ciento de las remesas en México se hicieron en efectivo, el resto fue hecho por transferencias electrónicas. 

Precisamente por ello, las discusiones en el Parlamento Abierto que tuvieron efecto este 1 y 2 de febrero, derrumbaron, en gran medida, los panoramas en favor del cambio. 

Durante la Mesa 1 de discusión titulada “Aspectos legislativos e impactos jurídicos”,  Alejandro Díaz de León Carrillo, gobernador de Banxico, aseguró que la adquisición de divisas en efectivo  por parte del banco central debilitaría la disciplina de las instituciones financieras. Esto sobre todo con las medidas destinadas a identificar la trazabilidad de los recursos que recibe. 

En la Mesa 2, Santiago Nieto Castillo, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), advirtió que la aprobación del cambio legal traería como consecuencia  un mayor riesgo de lavado dinero. Por ello, comentó que antes de ejecutar una reforma, se requiere hacer un diagnóstico correcto e institucional en materia. 

Nieto Castillo también aseguró que si México realiza una variación en contra de los estándares internacionales, podría ser considerado como un país con mayor supervisión. En este sentido, advirtió que la situación generaría impactos negativos en la economía nacional.

Por su parte, Carlos Serrano Herrera, economista jefe de BBVA Bancomer, explicó que la reforma avalada en el Senado, representa un grave riesgo para la situación financiera del país. Argumentó que la moneda se depreciaría y las tasas de interés tendrían un gran incremento. 

Mesa 2 sobre reforma a Banxico

Finalmente, cabe señalar que pese a que parezca un asunto meramente de economistas e instituciones, lo cierto es que una reforma de tal magnitud, afectaría los bolsillos de todos los mexicanos. Lo más grave reside en que debido a que se trata de una discusión que ha quedado en especialistas en materia, la población desconoce que podría generar impactos como una alta inflación que vulnere sus finanzas.

Reforma a Banxico: un disparo al hígado de México

Lectura: 4 minutos

“¡Cuidado!” fue el grito de alerta que diversas organizaciones y economistas emitieron cuando el Senado de la República aprobó, en lo general y particular, la reforma a la Ley del Banco de México (Banxico). Y es que tras el discurso romántico del senador Ricardo Monreal Ávila en favor de los compatriotas que envían remesas al país, diversos especialistas —incluídos los directivos del banco central— vislumbraron la venida de crisis económicas, pérdidas de inversión extranjera, falta de autonomía al organismo y hasta apertura al lavado de dinero

Sobre la reforma cuya esencia reside en que las divisas que no puedan ser repatriadas a su país de origen, sean adquiridas por Banxico y formen parte de las reservas internacionales, el economista Miguel Cervantes Jiménez afirmó que sencillamente se trata de un “disparo al hígado” para México y su salud  económica. 

Cervantes Jiménez, Doctor en Economía y profesor de la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM), concedió una entrevista a El Semanario. En el encuentro a la distancia, el también finalista del Reto Banxico expresó que si se llegan a aprobar las modificaciones al banco central, la actual administración cometería uno de sus errores más graves. Pero, ¿por qué?

Reforma convertiría a Banxico en un lavador de dinero 

De acuerdo con Miguel Cervantes, el principal riesgo que corre Banxico al  comprar dólares excedentes, recae en convertirse en una institución lavadora de dinero. El especialista argumentó que al no saber con exactitud la procedencia del recurso, bien podría guardar en las reservas internacionales dinero proveniente del narcotráfico.

Al decir del docente, con la reforma propuesta por Ricardo Monreal, el banco central estaría obligado a adquirir todas las divisas que los bancos tuvieron como exceso. Es decir, aquel dinero que las instituciones financieras no pudieron colocar con sus agencias pares en el extranjero. Pero, entonces el organismo —uno de los más importantes del país— estaría en la cuerda floja: 

“Si nosotros conociéramos con toda precisión la procedencia de esos dólares no habría riesgo alguno, el problema es que si esos dólares excedentes no sabemos de dónde vienen podrían proceder del narcotráfico”, afirmó el economista 

¿El banco central de un país lavando dinero? ¡Así es! ese es el gran peligro que corre la institución mexicana y que obviamente proyecta al exterior. Cervantes expresó que además de lo delicado a nivel interno, el mundo no estaría de acuerdo con que el garante de un sistema financiero maneje dinero de una economía no solo informal, sino criminal  y,  por ende, dejaría de invertir en México o lo privaría de préstamos. 

Con base en la información brindada por el profesor, la economía del narcotráfico aporta alrededor del 3 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) del país. En este sentido, explicó que representa un gran flujo de dinero que con la reforma del Movimiento Regeneración Nacional (Morena) ya no tendrá que pasar por ningún filtro para entrar en movimiento. 

“En el momento que el banco central compra esos dólares, los mete a la cajita de reservas internacionales y te da pesos. Entonces, esos pesos ya los puedes mover como si nada”, apuntó el economista. 

Pero, las consecuencias no paran 

Además de la ya grave situación que dibuja la reforma de Moreal en cuanto a lavado de dinero, Miguel Cervantes explicó que si Banxico compra dólares y los mete a circulación, estaría generando una mayor inflación para el país. De dicha forma, expresó que con ello, pierde su función de mantener estable el poder adquisitivo de la moneda, es decir, ¡deja de lado su autonomía!

“Entre más dinero en circulación tiene una economía, existe mayor inflación.  Si el banco central debe meter tantos o dólares lleguen, simplemente estaría perdiendo el control de la política monetaria”, apuntó el especialista. 

Lo más grave al respecto consiste en que aunque la reforma para ser un asunto de economistas, sus efectos sí resonarán para la mayor parte de la población. Según el Doctor en Economía, “está demostrado que la inflación es muy perversa para aquellas personas que no pueden cubrirse”.  ¿Qué significa ello?

El profesor de la máxima casa de estudios expuso que una persona de a pie, —sin estudios económicos ni fomento al ahorro— sufriría terriblemente una inflación del 10 por ciento. Señaló que un mexicano que hoy compra un producto en 100 pesos, dentro de un año deberá comprarlo en 110.  “Ya no podrá comprar una décima parte de lo que ahora adquiere”. 

“Es una discusión que es muy clara para los especialistas, financieros, economistas, pero para las personas de a pie no está claro el asunto, porque todo el mecanismo de creación de dinero es complicado y las personas no lo saben, y por eso se pueden proteger”, comentó Cervantes.  

Mientras tanto, a nivel internacional, el Doctor en Economía apuntó que el riesgo de México crecería gravemente. Explicó que entre las principales consecuencias se encuentran grandes fugas de capitales, menos préstamos o créditos con altas tasas de interés, así como una disminución en la inversión extranjera. 

Bajo todas estas afectaciones, el economista afirmó que la aprobación de la reforma traería consigo otro año de gran decrecimiento. Situación que tradujo a menores ingresos familiares, mayor pobreza , altos niveles de inflación y todo un cúmulo de grandes males. Y si es así, ¿por qué el interés de ejecutar una modificación legal de tal tamaño?

Gobierno busca institucionalizar lo informal y criminal 

Desde la percepción de Miguel Cervantes, la urgencia del actual Gobierno por aprobar la reforma a Banxico radica en que busca “formalizar la actividad informal y criminal”. Dado que el país enfrenta un severo hundimiento y además la informalidad abarca una gran parte de la economía mexicana, institucionalizar el ingreso que proviene del crimen organizado, ayudaría en cierta medida, a robustecer las finanzas.

De acuerdo con el economista, el sexenio del presidente Andrés Manuel López Obrador se encuentra debilitado y no le caería nada mal recibir “dinerito” para mostrar un mayor crecimiento.

“Quieren que entre ese dinerito que está en la economía informal o criminal; quieren que entre al círculo formal y de esa forma, la economía se robustece y muestre crecimientos más elevados”, apuntó Cervantes.

Y es que sí, en medio de la pandemia que dejará una caída aproximada del 9 por ciento, no resulta descabellada la idea de realizar este tipo de actos. “Aunque Monreal no lo va a decir tal cual porque institucionalizar la economía informal no es algo que guste”. 

Finalmente, y como bien lo indicó el profesor de la UNAM ahora la pregunta radica en ¿Qué confianza puede tener un Gobierno cuyo garante del sistema financiero comete actos ilícitos? La respuesta muy probablemente se encuentre en febrero, cuando la Cámara de Diputados vuelva a poner sobre la mesa esta reforma que podría salir peor de lo que a simple vista se aprecia.

“La reforma no trae consigo alguna ventaja para la economía de México, porque lo que se está haciendo es institucionalizar lo que es ilegal y peor, criminal”, concluyó Miguel Cervantes. 

Caso Lozoya: Primer Acto

Lectura: 3 minutos

Finalmente, el telón fue abierto y Emilio Lozoya Austin, en conferencia virtual desde el hospital donde según versión oficial se encuentra, compareció ante los jueces federales de control de la causa, declarándose inocente de los hechos que se le imputan por el caso de la compra a sobreprecio de la planta de Agro Nitrogenados –ubicada en Coatzacoalcos, Veracruz– a Alonso Ancira, propietario y director de la empresa Altos Hornos de México, sita en Monclova, Coahuila, y el caso Odebrecht, empresa constructora brasileña que le sobornó con 10.5 millones de dólares, tanto para fondear la campaña a la presidencia de Enrique Peña Nieto, como después para entregarle contratos multimillonarios ya como Director de Pemex en el pasado gobierno.

En su defensa aseguró que había sido intimidado, presionado e instrumentalizado y prometió revelar los nombres de quienes ejercieron éstas en su persona y que aprovecharía el criterio de oportunidad que establece la ley a quien delate a sus cómplices. En ambas audiencias los jueces determinaron que la extradición del presunto inculpado fue legal, a pesar de la contradicción de los certificados médicos expedidos en España y en México; el primero lo declaró sano, y el segundo, después de varias horas de vuelo entre ambos países, afirmó que estaba afectado de varias enfermedades: anemia, afección en el esófago, y –¡oh sorpresa!– cansancio general.

Lozoya investigado, bajo la lupa
Imagen: CIO Información.

Sin embargo, este proceso que se presume será el más enérgico y categórico de lo que va del siglo, adolece de apego estricto a la ley por las concesiones que se han hecho al inculpado y que la opinión pública pone en entredicho en los medios de comunicación, principalmente en las redes sociales. Por ejemplo, podrá llevar su proceso en libertad, a condición de portar un brazalete electrónico, ir cada quince días a firmar el libro de procesados, su arraigo domiciliar y la entrega de su pasaporte y visas a la autoridad para impedir su posible huida al extranjero nuevamente. Todo esto bajo un pacto realizado en la oscuridad de la política y la diplomacia, a cambio de aceptar su extradición y enfrentar los cargos aludidos ante la justicia mexicana. Y aún más, por ser considerado como un testigo colaborador –antes se les llamaba soplones–, como lo ha dicho el presidente Manuel López Obrador en sus conferencias de prensa matutinas.

El personaje o los personajes autores del compromiso, como también los ha calificado el propio presidente, al parecer permanecerán, por ahora, en la oscuridad, aunque se presume que están al servicio por parte del gobierno la Fiscalía General de la República (FGR) y la Secretaría de Relaciones Exteriores, y los abogados españoles y mexicanos o familiares, por parte del acusado. Todo ello, bajo la promesa de que denuncie y aporte pruebas de quiénes fueron los funcionarios que lo presionaron, para decirlo, en una palabra, y además a los diputados y senadores de la LXIII Legislatura –los más del PRI, el PAN– que aceptaron sobornos a cambio de aprobar la iniciativa sobre la reforma energética propuesta en el gobierno del expresidente Enrique Peña Nieto.

lavado dinero, corrupcion
Ilustración: Vicente Martí.

Algunos jurisperitos han expresado opiniones que ya se preparan las figuras de prescripción y el debido proceso legal para finalmente dejar en plena libertad a Emilio Ricardo Lozoya Austin o ERLA, como ha pedido que lo publiciten con base en la protección a sus datos personales, cuando su nombre ya ha dado la vuelta al mundo en todos los medios de comunicación y redes sociales. La prescripción se da en los casos en los cuales los delitos imputados por el transcurso del tiempo entre la pena máxima y mínima de estos, ya ha caducado para ejercer la acción penal, y el debido proceso legal en aquellos que se demuestre que existen fallas legales en los procedimientos legales. En estos laberintos jurídicos también se ha señalado que la FGR le acusó por el delito de asociación delictuosa y no de delincuencia organizada, por ser menor la pena del primero y proceda la prescripción.

El ciclón Emilio promete ser de mayor intensidad, pero será un mega proceso largo y lleno de incidencias, que corre el peligro de descarrilar la negociación o compromiso porque las más duraderas son las del dinero, no las políticas. Tropiezo oportunamente en las lecturas de mi confinamiento con el poeta Ezra Pound que nos dice en sus Cantos: “En sus almas usura y en sus pechos cobardía/ en sus mentes fetidez y corrupción”.     


También puede interesarte: Lozoya y Duarte: Próxima función.

Facturas falsas, fraude fiscal y lavado de dinero

Lectura: 2 minutos

México investiga fraude fiscal por facturas falsas y lavado de dinero

Derivado de una investigación del manejo interno en el SAT, México presentará denuncia contra empresas factureras por emitir facturas falsas que derivan en fraude fiscal y lavado de dinero.

La jefa del Servicio de Administración Tributaria (SAT), Raquel Buenrostro, informó la mañana del martes 23 de junio que se presentará un primer paquete de denuncias contra 43 empresas factureras relacionadas con actos ilegales por cifras millonarias.

“Vamos a presentar un fraude de 43 empresas factureras, están relacionadas. Participaron 8 mil 212 entre empresas y personas morales con estas empresas factureras”, indicó.

La funcionaria detalló que las firmas factureras presentaron operaciones simuladas por 93 mil millones de pesos (mdp), las cuales causaron 24 mil 583 mdp de Impuesto Sobre la Renta (ISR) y 11 mil 396 mdp de Impuesto al Valor Agregado (IVA) y dejaron de pagar en contribuciones totales al SAT 55 mil 125 millones de pesos.

SAT en busca de recuperar recursos evadidos

Raquel Buenrostro explicó que es complicado para el SAT recuperar el total, pero que se buscará obtener 19 mil millones de pesos.

“Las empresas factureras pagaron nómina, pero no pagaron al SAT la retención de ISR por 10 mil 146 mdp”, puntualiza la presentación de la jefa del servicio.

De acuerdo con las autoridades financieras este tipo de firmas comenzaron a proliferar desde 2010, las cuales han girado hacia el área de servicios, que es más difícil de comprobar con el tiempo.

Las 43 empresas factureras están relacionadas entre sí, pues comparten asimilados, representantes legales y accionistas, además de que la mayor parte de las facturas que ofrecen son sobre servicios.

También comparten entre ellas a 244 personas físicas que son clientes, quienes recibieron salarios asimilados y que intervienen en dos o más empresas.

“Lo que vamos a hacer (en el SAT) es que vamos a enviar cartas invitándoles a que se regularicen y se acerquen, porque muchos de ellos fueron engañados de alguna manera diciendo que era normal (estas facturas), porque a lo mejor un gasto no podían comprobarlo y sin darse cuenta están comprando facturas relacionadas con el crimen organizado”, señaló.

Quienes no sabían que estaban en el esquema tendrán la oportunidad de regularizarse, pero en caso de que no lo hagan, se tomarán otras acciones pues se dará vista a la Procuraduría Fiscal.

También te puede interesar: Un SAT ‘paralelo’ y las facturas falsas